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貝萊德調查 國人退休後最重視舒適生活

【2015.11.27/新聞大聯盟綜合報導】根據2015貝萊德全球投資人億校調查顯示,台灣投資人對未來財務狀況樂觀度為51%,低於全球平均的56%,更低於亞洲的59%。調查發現,「準退休族」(50到60歲)對未來財務感到正面的比重較高,達54%,優於全球準退休族的52%,也高於台灣「千禧世代」(25到34歲)的46%。

貝萊德集團的全球投資人意向調查進入第三年,受訪人數從2014年2.7萬人增加至3.1萬人,對象為25至74歲的家庭主要財務決策者,遍布全球20個市場,調查時間為7、8月。台灣受訪者為1,000人,其中400人為貴賓理財客戶,金融資產達新台幣300萬元。

調查顯示,台灣民眾普遍將「退休後過得舒適」視為最優先的理財目標,高於亞洲與全球平均,但有近七成(67%)的台灣民眾非常或有一點擔憂無法過著舒適的退休生活。

不過,台灣準退休族擔心「退休後過得舒適」的比例不到六成(59%),低於台灣千禧世代的77%,也低於全球準退休族的62%。貝萊德投信總經理馬瑜明表示,台灣預期在2018年將成為高齡社會,今年特別深入探討台灣準退休族對退休的準備,發現台灣的準退休族理財行為精明,善於使用高科技。

馬瑜明說,相較全球的準退休族,台灣的準退休族對理財更積極,非現金占資產比重較高,更願意投資股票以追求成長機會,已經開始為退休儲蓄的比重更高,也更能認真使用高科技進行投資理財。調查顯示,台灣投資人現金占投資組合的比重仍然偏高,2015年由前一年的50%增加到54%,高於其理想現金比重的39%。

馬瑜明建議,台灣民眾可以從收益著手,在等待成長過程還有配息收入,靈活運用更多樣化的收益商品,並藉由新型股票收益產品提升長期報酬;千禧世代無論現在收入多少,都應及早著手開始作投資,累積投資經驗,達到理財目標。

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