【2015.09.07/新聞大聯盟記者李克強報導】元大銀行財富管理委託網路市調業者進行的「理財行為調查」，國內上班族想經由理財累積的財富目標，有43％低於1,000萬元，其中21％把目標設定在賺到500萬元，目標明顯偏低。
受訪民眾中，目前理財獲利率低於10％者達36.6％，處於損益兩平者則有12.4％，無獲利反出現虧損者有9.9％，等於合計下來，超過一半民眾的理財報酬都未能賺到一成。
被問到當前理財遇到最大困擾，認為「經濟環境不佳」的比重最高，有40.3％，其餘還有「沒有明確的投資方向」、「不會選擇投資工具」、「受證所稅與房地合一稅等政策變動影響」，也都有超過10％的比重。
另外，這次調查還發現，民眾投資理財的資訊獲得來源，在可複選情況下，主要除了常見的大眾媒體，像是財經網路（56.1％）、財經雜誌或報紙（53.9％）、財經節目（44.1％），也有37.1％是來自親友推薦，反而銀行理專、財經講座分別只占26.5％與14.3％。
如果交叉比對所得與理財態度時，月收入在10萬元以上者有41％的理財資訊來自銀行理專，24.6％來自財經講座，兩者均比平均值高。至於月收入在3.5～4.5萬元的中產階級民眾，則有41.9％相信親友推薦，只有25.4％的人會尋求銀行理專協助。
調查機構指出，這項調查顯示所得愈高的投資人，愈仰賴專業金融機構的協助，愈低者則傾向身邊親友幫忙。
