【2015.11.27／新聞大聯盟綜合報導】根據2015貝萊德全球投資人億校調查顯示，台灣投資人對未來財務狀況樂觀度為51%，低於全球平均的56%，更低於亞洲的59%。調查發現，「準退休族」（50到60歲）對未來財務感到正面的比重較高，達54%，優於全球準退休族的52%，也高於台灣「千禧世代」（25到34歲）的46%。
貝萊德集團的全球投資人意向調查進入第三年，受訪人數從2014年2.7萬人增加至3.1萬人，對象為25至74歲的家庭主要財務決策者，遍布全球20個市場，調查時間為7、8月。台灣受訪者為1,000人，其中400人為貴賓理財客戶，金融資產達新台幣300萬元。
調查顯示，台灣民眾普遍將「退休後過得舒適」視為最優先的理財目標，高於亞洲與全球平均，但有近七成（67%）的台灣民眾非常或有一點擔憂無法過著舒適的退休生活。
不過，台灣準退休族擔心「退休後過得舒適」的比例不到六成（59%），低於台灣千禧世代的77%，也低於全球準退休族的62%。貝萊德投信總經理馬瑜明表示，台灣預期在2018年將成為高齡社會，今年特別深入探討台灣準退休族對退休的準備，發現台灣的準退休族理財行為精明，善於使用高科技。
馬瑜明說，相較全球的準退休族，台灣的準退休族對理財更積極，非現金占資產比重較高，更願意投資股票以追求成長機會，已經開始為退休儲蓄的比重更高，也更能認真使用高科技進行投資理財。調查顯示，台灣投資人現金占投資組合的比重仍然偏高，2015年由前一年的50%增加到54%，高於其理想現金比重的39%。
馬瑜明建議，台灣民眾可以從收益著手，在等待成長過程還有配息收入，靈活運用更多樣化的收益商品，並藉由新型股票收益產品提升長期報酬；千禧世代無論現在收入多少，都應及早著手開始作投資，累積投資經驗，達到理財目標。
