【2015.09.07／新聞大聯盟記者李克強台北報導】元大銀行財富管理委託網路市調業者進行的「理財行為調查」，國內上班族想經由理財累積的財富目標，有26.9％在2000萬以上，7％介於1500至2000萬之間，23.1％在1000萬至1500萬，21.8％介於500至1000萬之間，21.2％把目標設定在賺到500萬元以下。
據瞭解，在受訪民眾中，理財獲利率低於10％者達36.6％，處於損益兩平者則有12.4％，無獲利反出現虧損者有9.9％，等於合計下來，超過一半民眾的理財報酬都未能賺到一成。
被問到當前理財遇到最大困擾，認為「經濟環境不佳」的比例最高，達40.3％，其他「沒有明確的投資方向」、「不會選擇投資工具」、「受證所稅與房地合一稅等政策變動影響」，皆有超過10％的比例。
調查發現，民眾投資理財的資訊獲得來源，在可複選情況下，除了常見的大眾媒體，其他有財經網路（56.1％）、財經雜誌或報紙（53.9％）、財經節目（44.1％），也有37.1％來自親友推薦，反而銀行理專、財經講座僅26.5％與14.3％。
交叉比對所得與理財態度時，月收入在10萬元以上者，41％的理財資訊來自銀行理專，24.6％來自財經講座，兩者均比平均值高。月收入3.5～4.5萬元的中產階級民眾，41.9％相信親友推薦，25.4％的人會尋求銀行理專協助。
調查機構指出，這項調查顯示所得愈高的投資人，愈仰賴專業金融機構的協助，愈低者則傾向身邊親友幫忙。
